ПриватБанк и Монобанк массово блокируют счета украинцев: что может стать причиной

В 2023 году государство сняло множество ограничений, касающихся арестов счетов и налоговых проверок. Поэтому украинцам стоит более осмотрительно относиться к денежным переводам и не забывать о своих долгах, которые могут взыскать через суд.

Об этом пишет Finance.ua.

Финмониторинг

В каждом банке по требованию НБУ создана специальная служба, которая пристально следит за операциями своих клиентов.

Если лицо использует карту только для оплаты в супермаркетах и ​​магазине, она вряд ли вызовет внимание налоговой. Однако, если человек часто пополняет карточный счет наличными или наоборот – часто снимает наличные, его могут заподозрить в отмывании денег.

В любом случае человека могут попросить предоставить документы, подтверждающие происхождение средств на счетах.

"Нетипичные операции"

Разработчики банков постоянно работают над операциями, анализирующими операции по карте. Финучреждения пытаются препятствовать мошенническим схемам. Существует понятие "нетипичная операция".

Например, если долгое время кредитная карта использовалась только для расчетов в торговых сетях, но вдруг с нее решили снять крупную сумму наличных.

Банк заблокирует такую ​​операцию до тех пор, пока не выяснит происхождение этих средств на счете.

Решение исполнительной службы

Если есть решение суда, то счета должника могут быть заблокированы до погашения задолженности.

Банки делятся на тех, кто строго следует указаниям исполнительной службы (например, ПриватБанк и Monobank мгновенно блокируют счета), и тех, кто может выборочно блокировать карты.

Напомним, о заначке лучше забыть: эксперт рассказал о "зимнем" курсе доллара по 46 грн .

Ранее сообщалось, "Никогда не открывайте здесь счетов!": Клиентка "Сбербанка" утверждает, что через 7 лет после закрытия счета ей "навешивают" долг .