После введения ограничений на переводы с карты на карту физические лица-предприниматели (ФЛП), имеющие доходы выше 100 тысяч гривен в месяц, вынуждены будут лично обращаться в банк, чтобы снять ограничения.
Об этом рассказал главный редактор делового журнала "Деньги.ua" Александр Крамаренко в эфире программы "Про гроші".
Такие ограничения внедряются из-за того, что увеличились случаи, когда люди добровольно передают свои карты в пользование третьим лицам. Обычно это студенты, пенсионеры или безработные люди, которые хотят заработать несколько тысяч гривен в месяц.
"Эти люди открывают карточки под управлением заинтересованного лица, махинатора, и потом этот махинатор начинает пользоваться этими карточками, как собственными. Через эти карты прогоняются огромные суммы, речь даже не о сотнях тысяч гривен", — рассказал Александр Крамаренко.
По словам эксперты, главная цель таких манипуляций — это "отмывание" средств из нелегальных сфер бизнеса, а именно: онлайн-казино, dating и контрабандная продукция. Эксперт отметил, что только 2% карт пользователей привлечены в таких схемах, но под ограничения НБУ попали все.
Какие ограничения от НБУ для ФЛП
Согласно новым ограничениям, с карты на карту можно опрокидывать до 100 тысяч гривен в месяц. При этом максимально в месяц можно осуществить до 30 переводов на карту.
Как снять эти ограничения для ФЛП
В Нацбанке рекомендуют ФЛП, имеющие высокие доходы, лично обращаться в банк и объяснять свою сферу деятельности и уровень доходов.
"Банк не должен блокировать ваши переводы, если вы подтвердите свою платежеспособность", – дополнил эксперт.
Напомним, что Нацбанк устанавливает ограничения на то, сколько раз и на какую сумму люди могут переводить деньги между своими карточками.
Как сообщали ранее, НБУ составил список, которым банкам следует доверять свои деньги.
Как писал "Знай" ранее, НБУ рассматривает изменение курса гривны.