Чому банки блокують картки за перекази: що треба знати

В Україні банки почали частіше блокувати картки. Це тому, що вони стежать за грошима суворіше, ніж раніше. Ми всі звикли використовувати свої картки на повну: хтось нам переводить гроші, ми комусь, а інколи і "ліві" гривні на карту капають.

Але банки вирішили, що так більше не буде. Тепер, якщо щось підозріле вони бачать, картку можуть заблокувати, щоб ніякі сумнівні гроші через них не проходили.

Люди скаржаться, що їхні банківські рахунки блокують, але часто самі винні. Наприклад, один клієнт не міг довести, звідки він взяв гроші з криптовалюти.

Банки хочуть знати, звідки гроші і на що вони підуть. Якщо доходи не заявлені і рахунок використовується не за призначенням, його можуть заблокувати.

Щоб твій рахунок не заблокували, тримайся декількох простих правил:

Дій законно: не порушуй правила і отримуй гроші чесно.

Пояснюй великі суми: якщо отримав багато грошей, будь готовий розказати, звідки вони.

Відповідай на запити банку: якщо банк щось просить, не ігноруй.

Не роби раптових великих переказів: якщо завжди поповнював на маленьку суму і раптом велику, це може викликати підозру.

ПриватБанк перевіряє усіх клієнтів, щоб уникнути штрафів від Нацбанку за "брудні" гроші. Якщо не перевіряти, можуть наліпити великий штраф, як це було з іншим банком, який заплатив 135 мільйонів.

Якщо банк раптом перестає з тобою працювати і не каже чому, скоріш за все, ти порушив правила. Не можна використовувати банк для нелегальних грошей.

Раніше повідомлялося на порталі Знай.ua ці картки точно заблокують: які перекази попадуть під пильне око НБУ

Як раніше повідомляв портал Знай.ua, приватБанк встановлює обмеження на платіжні картки: хто може залишитись без грошей

Також, Знай.ua писав про буде діяти до кінця війни: В "Приватбанку" розповіли українцям про важливе