Банки периодически производят финансовый мониторинг и проверяют операции своих клиентов. Подозрение могут вызвать крупные денежные переводы и операции с наличными деньгами. 6 сентября НБУ внедрил новые требования по финмониторингу.
Об этомговоритсяв уведомлении НБУ.
Банки собирают всю общедоступную информацию о своих клиентах из источников публичной информации в форме открытых данных и таких систем, как YouControl (база данных юридических и физических лиц).
Проверки проводятся не только на момент открытия счетов, но и в течение всего времени обслуживания клиента в банке.
Согласно новым требованиям НБУ, банки должны реагировать на платежные операции, сумма которых больше, чем была указана вами в анкете.
Речь идет об анкете, которую заполняют клиенты для того, чтобы оформить карточку в финансовом учреждении.
Обычно в ней указывают доход за месяц, прогнозируемый размер платежей картой и т.п.
Таким образом, если в анкете указаны гораздо меньшие суммы, чем на самом деле получает или переводит человек, банк обязан реагировать на такие операции. Он может их заблокировать или потребовать дополнительных документов для их подтверждения.
Однако есть нюанс. На данный момент, как пояснили в Нацбанке, это требование не будет касаться клиентов-физлиц, проводящих обычные финансовые операции на небольшие суммы.
Напомним, Monobank вместе с АТБ создали специальную карту, которая дает дополнительные скидки .
Новая волна массовых повесток и штрафов: ТЦК усиливают меры оповещения
Адская жара и блекауты: когда вернут графики отключений света
Пенсионерам в мае доплатят 1300 гривен
"Ощадбанк" отключает карты: осталось несколько недель
Ранее сообщалось, "Луна проверяют, морозят деньги...": клиенты Monobank оказались в сложной ситуации . Также нужно будет платить больше: Киевстар поднимает стоимость тарифов.