Национальный банк Украины продолжает осуществлять финансовый мониторинг, для легализации доходов, которые были получены преступным путем. Известный украинский юрист и адвокат Роман Симутин рассказал, какие переводы в первую очередь проверяют сотрудники банков.
Об этом стало известно благодаря новому видео на YouTube-канале адвоката Романа Симутина.
Почему банк просит пройти проверку
По словам адвоката, уже многие сталкивались с запросами от банков на проверку источников происхождения имеющихся средств на карте. Кому-то в результате таких проверок даже заблокировали счет.
Банку интересно, если сумма ваших месячных переводов превышает лимит - 400 тысяч гривен. Что банку неинтересно, так это переводы до 30 тысяч в месяц оборота на карте.
Нужно мобилизовать в первую очередь: экс-чиновник рассказал, кто должен пополнить ряды защитников
60-й День рождения - не повод радоваться: в Украине пенсионерам сообщили плохую новость
Установление инвалидности будет проходить по новому: какие документы готовить для МСЭК
Старые сковородки не придется выбрасывать: как в домашних условиях подарить посуде вторую жизнь
Когда проверяют переводы
Симутин отметил, что банки проверяют переводы от 30 до 400 тысяч гривен, когда:
- значительное количество переводов - десятки и сотни операций;
- увеличение вдвое оборота на карте;
- снятие более половины средств с карты;
- жалоба банка от лица, которое перевело вам средства.
По результатам проверки возможны следующие "сценарии":
- банк самостоятельно выяснит необходимые данные от клиента и решит, что все в порядке и продолжит сотрудничество;
- банк приостановит работу с клиентом и проинформирует об этом Госфинмониторинг.
В то же время Госфинмониторинг принимает все заявления, а таких может быть до миллиона, но реагирует только на самые важные из них, которые примерно составляют 10% от всех.
"Финансовый контроль действительно существует и ежегодно становится более эффективным, но правоохранительные органы вами гарантированно заинтересуются только если ваши финансовые операции не просто немного подозрительные, а носят исключительный и массовый характер", - отметил адвокат.
Как пройти финмониторинг
Роман Симутин советует доказать банку только два факта:
- вы осуществляете законную деятельность;
- вы уплатили или освобождены от уплаты налогов.
Доказательствами законности полученных вами средств, могут служить:
- справка о доходах с работы;
- таможенная декларация;
- документы, подтверждающие получение денежных компенсаций, выплат, материального обеспечения;
- копии документов, подтверждающих получение наследства.
Адвокат советует не затягивать и не игнорировать банковские запросы по проверке счета, а своевременно контактировать с банком, предоставляя необходимую информацию о платежах.
Напомним, евро на замену доллару: НБУ рассматривает изменение курса гривны.
Ранее сообщалось, люксовые автомобили идут колоннами в Россию через Польшу и Беларусь: наживаются и богатеют на войне.
Также, украинцам выплатят финансовую помощь из Европы: но для этого нужно постараться.