Національний банк України продовжує здійснювати фінансовий моніторинг для легалізації доходів, які були отримані злочинним шляхом. Відомий український юрист та адвокат Роман Симутін розповів, які перекази насамперед перевіряють співробітники банків.
Про це стало відомо завдяки новому відео на YouTube-каналі адвоката Романа Сімутіна.
Чому банк просить пройти перевірку
За словами адвоката, вже багато хто стикався із запитами від банків на перевірку джерел походження наявних коштів на карті. Комусь внаслідок таких перевірок навіть заблокували рахунок.
Банку цікаво, якщо сума ваших місячних переказів перевищує ліміт – 400 тисяч гривень. Що банку нецікаво, то це перекази до 30 тисяч на місяць обороту на карті.
Чому в СРСР будували 5- та 9-поверхівки - ви навіть не здогадуєтеся, у чому "секрет"
Чергуватимуть представники ТЦК: де українцям тепер можуть вручити повістку
Гречку, соняшникову олію та борошно будемо купувати за новими цінами: скільки доведеться викласти
Як відмовитися від отримання повістки, щоб вам за це нічого не було
Коли перевіряють переклади
Симутін зазначив, що банки перевіряють перекази від 30 до 400 тисяч гривень, коли:
- значна кількість перекладів - десятки та сотні операцій;
- Збільшення вдвічі обороту на карті;
- Зняття більше половини коштів з картки;
- скарга банку від особи, яка перевела вам кошти.
За результатами перевірки можливі такі "сценарії":
- банк самостійно з'ясує необхідні дані від клієнта та вирішить, що все гаразд і продовжить співпрацю;
- банк призупинить роботу з клієнтом та проінформує про це Держфінмоніторинг.
Водночас, Держфінмоніторинг приймає всі заяви, а таких може бути до мільйона, але реагує лише на найважливіші з них, які приблизно становлять 10% від усіх.
"Фінансовий контроль дійсно існує і щороку стає більш ефективним, але правоохоронні органи вами гарантовано зацікавляться лише якщо ваші фінансові операції не просто трохи підозрілі, а мають винятковий та масовий характер", - зазначив адвокат.
Як пройти фінмоніторинг
Роман Симутін радить довести банку лише два факти:
- ви здійснюєте законну діяльність;
- ви сплатили чи звільнені від сплати податків.
Доказами законності отриманих вами коштів можуть бути:
- довідка про доходи з роботи;
- митна декларація;
- документи, що підтверджують отримання грошових компенсацій, виплат, матеріального забезпечення;
- копії документів, що підтверджують отримання спадщини.
Адвокат радить не затягувати та не ігнорувати банківські запити щодо перевірки рахунку, а своєчасно контактувати з банком, надаючи необхідну інформацію про платежі.
Нагадаємо, євро на заміну долару: НБУ розглядає зміну курсу гривні.
Раніше повідомлялося, люксові автомобілі йдуть колонами до Росії через Польщу та Білорусь: наживаються та багатіють на війні.
Також, українцям виплатять фінансову допомогу з Європи: але для цього потрібно постаратися.