Мошенники все чаще используют финансовую неграмотность граждан, чтобы превратить их в «денежных мулов» — дропов. Схема проста: человеку предлагают «работу», которая сводится к передаче банковской карты или доступа к онлайн-банкингу. А дальше через его счет проходят сотни тысяч гривен неизвестного происхождения.
Как сообщают в пресс-службе Бюро экономической безопасности Украины, злоумышленники находят жертв через соцсети, Telegram-каналы, мессенджеры и сайты поиска работы. Типичное обещание — «простая работа без опыта» с процентом от каждой транзакции или фиксированной оплатой.
Кто такой дроп и как работает схема
Дроп — это человек, который сознательно или несознательно предоставляет свои банковские карты, счета, доступ к онлайн-банкингу, SIM-карты или персональные данные для проведения финансовых операций третьими лицами. Фактически дроп становится посредником между организаторами схемы и деньгами, которые нужно скрыть, перевести или обналичить.
Через счета дропов проходят средства от интернет-мошенничества, незаконного онлайн-гемблинга, продажи контрафакта, уклонения от налогов, фиктивных предприятий и отмывания доходов. Злоумышленники просят: оформить банковскую карту, передать реквизиты, предоставить логин и пароль от онлайн-банкинга, зарегистрировать ФОП, принимать переводы и снимать наличные.
Кого чаще всего втягивают в схему
В зоне наибольшего риска — студенты и молодежь, люди в поиске подработки, внутренне перемещенные лица, граждане в сложном финансовом положении и люди без опыта работы в финансовой сфере. Именно эти категории чаще всего реагируют на объявления о «легком заработке» и не осознают последствий.
Основная цель мошенников — скрыть реальных организаторов и запутать следы. Деньги проходят через десятки счетов в разных регионах Украины. Но во время расследования правоохранители в первую очередь устанавливают именно владельцев счетов — то есть дропов.
Какая ответственность угрожает
БЭБ подчеркивает: использование банковских счетов в незаконных схемах имеет признаки сразу нескольких уголовных правонарушений. В зависимости от обстоятельств действия квалифицируют по статьям Уголовного кодекса — мошенничество (ст. 190), незаконные действия с платежными средствами (ст. 200), подделка документов для госрегистрации (ст. 205-1), легализация доходов (ст. 209) и уклонение от налогов (ст. 212).
Среди последствий — блокировка счетов, арест средств и имущества, финансовый мониторинг, штрафы, конфискация имущества, а также ограничение или лишение свободы. Передача карты третьим лицам не освобождает от ответственности — незнание происхождения средств не является оправданием.
Как не стать дропом
Бюро экономической безопасности рекомендует придерживаться простых, но критически важных правил:
- не передавайте посторонним лицам банковские карты, реквизиты счетов и доступ к онлайн-банкингу;
- не сообщайте PIN-коды, CVV-коды и одноразовые пароли;
- не соглашайтесь на «работу», связанную с переводами или обналичиванием средств;
- внимательно проверяйте вакансии и работодателей;
- не открывайте ФОП или предприятия по просьбе третьих лиц;
- не доверяйте предложениям быстрого заработка без официального трудоустройства.
Что делать, если вы уже стали дропом
Если вы поняли, что ваш счет используют в незаконной схеме, необходимо действовать немедленно: прекратите любые контакты с организаторами, заблокируйте банковскую карту и доступ к онлайн-банкингу, обратитесь в банк с сообщением о подозрительных операциях, подайте заявление в правоохранительные органы и сохраните переписку, номера телефонов и другую информацию, связанную со схемой.
Ранее портал Знай сообщал, звонок от «службы безопасности банка»: как мошенники заставляют снять все деньги и кто уже попался.
Также наш портал информировал, гектар земли подорожал до 126 675 грн: как украинцам вложить деньги в паи.